Video: Polisi Bekuk Tersangka Penipuan Forex Trading (Oktober 2024)
Ketika Anda membeli gitar atau blender baru secara online, sepertinya Anda terhubung langsung dengan vendor. Namun, di balik layar, transaksi Anda mendapat pengawasan ketat dengan memantau layanan yang dirancang untuk mencegah penipuan. 2Checkout menawarkan layanan deteksi penipuan di 196 negara di seluruh dunia. Laporan Indeks Penipuan terbaru perusahaan ini menjadikannya bacaan yang menarik.
Tarif Penipuan
2Checkout menggunakan berbagai teknik, beberapa di antaranya merupakan hak milik, untuk membedakan transaksi penipuan dari yang valid. Sistem mencari "perilaku pembeli yang dipertanyakan" dan juga mendeteksi hubungan yang diketahui dan tepercaya. Salah satu fitur yang menarik adalah "ID perangkat tanpa tag" yang cocok dengan setiap perangkat yang digunakan dalam transaksi dengan sidik jari yang unik. Perangkat yang telah terlibat dalam penipuan sebelumnya ditandai sebagai berpotensi penipuan jika muncul kembali.
Dengan lebih dari satu juta transaksi dilacak setiap kuartal, analis 2Checkout mendapatkan banyak data untuk diuraikan. Mereka mulai dengan menghitung rata-rata keseluruhan "tingkat penipuan, " membagi jumlah insiden penipuan dengan jumlah total transaksi. Memperlakukan nilai ini nol, mereka menormalkan tingkat penipuan untuk setiap negara, jenis pembayaran, atau kategori lainnya. Yang negatif di sini berarti tingkat penipuan lebih buruk - jika suatu kategori memiliki tingkat penipuan sebesar -100 itu akan dua kali lebih berisiko. Nilai positif mencerminkan penurunan risiko. Tingkat penipuan 50 menunjukkan kategori yang setengah berisiko seperti rata-rata.
Terbaik dan Terburuk
Ingat, pelanggan 2Checkout adalah vendor online, bukan konsumen. Mengetahui jenis pembayaran, negara, mata uang, dan sebagainya mana yang paling berisiko adalah informasi berharga bagi vendor. Misalnya, tingkat penipuan untuk Discover and Diners Club (Diners Club? Benarkah?) Adalah -75, sedangkan PayPal adalah positif 50. MasterCard masuk pada 21, jauh lebih baik daripada Visa -27. (Laporan tidak berspekulasi tentang alasan perbedaan ini).
Haruskah toko online Anda menolak begitu saja semua transaksi yang memiliki alamat penagihan atau alamat IP di Indonesia? Mungkin tidak, tetapi dengan tingkat penipuan -1.276 untuk alamat penagihan dan -1.703 untuk alamat IP, transaksi di Indonesia jauh lebih berisiko daripada transaksi dari negara lain. Negara berisiko tinggi berikutnya, Pakistan, berada di -502 dengan alamat penagihan dan -859 dengan alamat IP, tidak hampir sama berisikonya dengan Indonesia.
Jika Anda akan melakukan transaksi online yang curang, sebaiknya Anda membuatnya menjadi besar, bukan? Jadi, tidak mengherankan bahwa ketika analis memecah penipuan dengan jumlah pembayaran, kategori terburuk melibatkan transaksi lebih dari $ 400. Anehnya, kategori terburuk berikutnya melibatkan pembayaran dari $ 10 hingga $ 19. Saya tidak yakin apa yang membuat itu.
Laporan lengkap juga memecah transaksi berdasarkan mata uang, dengan lintas batas versus dalam negeri, dan menurut jenis produk. Sementara rubel Rusia mendapatkan tingkat penipuan terbaik dalam analisis mata uang, laporan itu mencatat bahwa mata uang adalah "alat prediksi yang lemah untuk kegiatan penipuan."
Saya bukan pedagang daring, tetapi saya menemukan laporan itu sangat menarik. Ada banyak hal yang terjadi di bawah permukaan setiap kali Anda membeli sesuatu secara online.
